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第一批90后地产人已经坐牢了

2021-05-13 14:04 浏览:

在2020年四月底,渤海银行发现,有人用泰安碧桂园公司渤海银行账户的网银U盾在财务系统里面申请了61万元资金,因为是公对私转账,渤海银行给泰安碧桂园打电话核实,结果公司发现:

这些钱全都打到了公司出纳小李个人账户上。

过了半个月,小李公司的负责人丁某去警察局报案,当天小李就很自觉地跟公司的丁总和袁总去派出所投案自首了。警察经过调查发现,转出去的钱,已经被小李挥霍殆尽,一分不剩。

94年的出纳小李,借职务之便挪用了碧桂园账上4800万的资金,因职务侵占被判十二年有期徒刑。挪出去的钱,多数被他拿去:

打赏主播、娱乐消费、嫖娼泡妞。

小李一开始并没有做出纳,他在2016年7月的时候,开始在章丘碧桂园地产工作,形式是劳务派遣,第二年开始到山东碧桂园旗下工作。

2019年的时候,小李转到了珠海碧优管理咨询服务有限公司做济南大区的出纳。这是碧桂园物业发展的全资子公司,专门为碧桂园集团提供财务核算服务。

在珠海碧优公司,出纳的职责包括保管网银盾、银企直连K宝、支票支付密码器等实物工具,负责集团的资金划转,资金的上收和下拨。

具体到小李,他负责十多个碧桂园旗下项目公司的资金结算工作,对公银行账户加起来有一百多个。

每个银行账户有两种U盾,一个是制单U盾,另一个是复核盾。按照公司规定,这一百多个对公账户的网银U盾,制单盾由出纳保管使用,复核盾则是交给项目上的财务负责人保管和使用。

每划拨一笔钱,出纳小李都需要用制单U盾填写收款户名、账户、开户行,转账金额的信息,然后再告诉项目财务负责人,由项目负责人使用复核盾进行复核,复核通过后出款就算完成。

但事实上是,在上任出纳交接工作之后,小李负责的泰安碧桂园齐鲁银行和渤海银行的两个账户,制单盾和复核盾:

都掌握在李磊的手上。

这两个账户在开户后,本来该由小李将复核盾邮寄给泰安碧桂园的财务部,但是小李没有按照要求去邮寄。而且上述两个账户是由其他同事开的户,开户后具体交接给了谁,如何最终到了小李手中:

现在已经查不清楚了。

制单盾和复核盾都掌握在手,小李就走上了“财务自由”的道路。

一般的大额转款,子公司都需要“点击生成下拨单、向集团申请资金”这个步骤。而小额划拨就不用。

于是小李就私自按照这些付款单生成下拨单,篡改为大额资金,将收款账户篡改为泰安碧桂园齐鲁银行和渤海银行账户。

小李挪用资金的方式一般有两种。第一种方式是从泰安碧桂园的基本账户转钱到齐鲁银行的账户,再从这个账户转到小李个人名下,通过这种方式转走了2600万;

另一种是从碧桂园集团申请划拨资金,从集团账户转到齐鲁银行账户,再到他个人名下,通过这种方式转走了2200万。

不过,这种方式在2019年5月之后就行不通了,于是小李就以付监管资金的名义来做资金划转。

一般来说,在两位负责人审批通过之后,泰安碧桂园基本账户的钱就会转到浦发银行账户上。但小李私自把收款账户改成了他控制的齐鲁银行账户,原因也很简单:

齐鲁账户的两个U盾都在他手上。

有做财务的朋友说,银行每个月都有线上对账,每笔大额出款都有电话核实,之所以这么长时间发现不了,很有可能是因为风控没到位:

甚至可能银行核实的电话都留的是出纳的。

按照规定,出纳手中掌握银行U盾的情况,应该是由结算处负责人邱某来负责监督的。复核盾呆在小李手上这么久,碧桂园的风控和邱总,一直都不知道么?

其实小李自己也很怕风控。因为他认为,最迟在2019年底,公司查账和审计发函就会发现,但20年初发生了疫情,东窗事发的时间又延后了半年。

小李挪用的4800万,有2000万被他拿去充值了网络游戏,2000万拿去打赏了主播。排在充值游戏公司第一位的,是以做传奇游戏著称的三七互娱,最著名的slogan是:

装备回收,交易自由。

子姨建议再去查下小李的传奇账户,背包里的麻痹戒指如果全部回收了,说不定都不止两千万。